Una vez descargada la actualización, lo único que tienes que hacer es renombrarla como bien has dicho meterla en la raíz de la tarjeta y una vez ahí meterte en ajustes y buscar actualización. Con eso ya se empieza a actualizar el solito sin hacer falta entrar en el recovery. Luego si quieres puedes hacerlos wipes.
Por otra parte dudo bastante que con el recovery stock puedas hacer un backup completo de tu rom actual.
La rom australiana es una versión superior, por lo cual debería funcionar algo mejor.
Y por último decirte que todavía no he escuchado nada y el modo ingeniero en el axon 7